投資における自分ルール

１．投資方針

• 退職後の資産形成を目的とする
  
• 極力時間はかけない
• 過剰なリスクは取らない
• 誰でも実行できるような方法で（妻や子供にも引き継げるように）
• 6ヶ月分程度の生活資金は預金などで確保しておく
  

２．投資対象

• 投資信託のみとする
• 指数連動型の投資信託（インデックスファンド）のみとする
• 手数料無料（ノーロード）の投資信託のみとする
• 必ず国内株式、国内債券、海外株式、海外債権の4つへは投資する
• 分散効果を期待
• 毎月同額ずつの積み立てとする
• 年末のボーナスではリバランスを行う
• 余剰金があれば適宜スポット購入する

３．投資信託選定基準

• 信託報酬額が安いもの
• 財産留保額が安いもの
• 純資産額が順調に増加しているもの

（信託報酬が安ければよい、と言うわけでもなく、上記3点のバランスで最終決定）


■改版履歴
・２００９年１２月２０日　作成